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太难了?为什么基金赚钱基民却不赚钱?

更新:2020-01-09 10:44:52       来源: 新华网 

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新华网北京1月9日电(记者 高畅) 由景顺长城基金、中国基金报、蚂蚁财富联合发起的权益类基金个人投资者的调研日前结束,根据相关数据分析而成的《权益类基金个人投资者调研白皮书》1月8日正式发布。

调研结果显示,近一年来,超过半数的受访者通过权益类基金投资实现盈利,收益率集中于0~20%的区间内。但是,有近39%的受访者称最近一年陷入亏损。亏损投资者中,半数亏损在10%以内,半数则超过10%。这与近一年权益类基金的整体收益情况存在差距。

这意味,2019年虽然公募基金业绩整体较好,但基民却没有自己所设想的那么赚钱,甚至出现亏损,也意味着有相当一部分人的实际收益情况,不符合其自身对权益类投资的年化收益预期。

为什么会出现这种情况?通过调研统计数据分析发现,持有时间的长短或是主要原因。数据显示,长期持有者回报较高,持有时间越短,亏损的可能性就越高。单只基金平均持有时间低于半年的受访者中,亏损人数过半,明显高于总体38.6%的亏损概率。

而持有半年以上,超过半数都能获得盈利,且持有时间越长盈利人数越多。数据显示,单只基金“持有3-5年或5年以上”的投资者盈利比例超过80%。

导致投资者无法坚持长期持有权益类基金的原因较为复杂,既有A股市场波动较大等客观原因,也有投资者自身投资心态与投资行为的主观原因。《白皮书》基于后者的分析结果显示,亏损承受能力低、收益预期较低、过于频繁地关注基金业绩表现,均会对基民的持基时间造成负面影响。

而上述情况可能源自投资者在投前、投中、投后等环节遇到的各种障碍和困扰。比如投前面对众多产品,投资者无从判断和选择;投中对于基金动态无法自主解读,或在外界评价干扰下容易动摇持有信心等等。

《白皮书》统计显示,多数投资者的诉求是投前有人助其筛选产品,投中获得资产配置组合建议,投后有跟踪陪伴服务,而这需要基金公司、销售机构、投顾机构等整个产业链上各个环节的共同努力。

《白皮书》提出,如果将公募基金行业整体视作一个金融品牌,则该品牌在目标受众中的覆盖广度、耕耘深度和美誉度都有待提升。由基金公司、销售机构、三方评价机构、投资顾问、公众媒体和自媒体等多方角色构成的整个产业链,都是权益类基金销售、运营和服务的参与方,应从各自的角色定位出发,对投资者进行正确理性的引导,让投资者能够真正触得到、看得懂,知收益、晓风险,明白买、拿得住、合理卖。

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